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  • 党的十八届三中全会以来,党中央、国务院将信用监管机制作为推进国家治理体系和治理能力现代化的一项重要任务进行了多次部署,为信息通信行业建立信用监管体系提供了基本遵循。随着5G、工业互联网等新技术在垂直行业领域的应用逐步拓展,深度跨界融合成为当下数字经济发展的重要特征,传统属地化、条块式监管难以满足实际需要。区块链协作、可靠的技术特征与信用监管联动、精准的管理特点完美契合,有助于实现信用监管平台化、智能化,切实提升数字经济新形势下行业监管效率。
     
    信息通信行业信用监管开创新局面
     
    近年来,信息通信行业已逐步建立了一套具备顶层设计、技术手段和配套措施的信用监管体系,基本实现了衔接事前事中事后全监管环节、贯穿市场主体全生命周期的信用监管机制。
     
    首先,信用监管相关顶层制度和系统框架基本建立。
     
    一是信用监管制度依据逐步明确。根据加强事中事后监管等要求,《电信条例》与《电信业务经营许可管理办法》先后修订完
     
    善电信市场监管制度,强化了信用机制的约束作用。一方面,将信用情况作为电信业务经营许可条件之一,提出“完善信用管理机制”的原则性要求,为信用监管提供了依据。另一方面,明确设立电信业务经营不良名单和失信名单(以下简称“两单”),为后续细化实施两单机制奠定了基础。
     
    二是市场主体信用档案基本建立。利用技术手段建立“互联网﹢”信用监管平台,将市场主体基础信息和行业监管信息予以整合,建立包含市场主体提供的工商注册信息、资质及经营基本情况,监管机构记录的违法违规行为处置情况等信息在内的信用档案。
     
    三是失信联合惩戒机制初步建立。对于其他行业严重失信主体,通过跨部门信用联合惩戒机制在信息通信行业准入等方面予以惩戒,并按照两单规定纳入电信业务经营失信名单实施重点监管。据不完全统计,截至目前,工业和信息化部参与签署的部际联合惩戒备忘录达30余份,信用联动范围涵盖金融、贸易、公共资源交易等领域。
     
    其次,信用监管机制全流程多层级体系逐步完善。
     
    一是事前监管环节,信用承诺机制探索运行。根据国务院“证照分离”改革部署要求,工业和信息化部在18个自由贸易试验区内开展第二类增值电信业务相关许可事项告知承诺审批试点。告知承诺是基于信用风险评估的初步应用,已在两单中的主体将不予受理审批申请,而符合审批条件的当场即予办理审批,比一般程序办证时间减少两个月。
     
    二是事中监管环节,信用监管与重点监管逐步衔接。一方面,信用记录被用作监管依据之一,对有不良信用记录的检查对象加大抽查力度,提高抽查比例和频次。另一方面,各类业务专项检查结果将纳入信用记录,如2020年工业和信息化部组织的App侵害用户权益专项整治、商务楼宇宽带垄断专项整治等工作,均要求受到依法行政处理、处罚的企业,视情况纳入电信业务经营不良或失信名单。
     
    三是事后监管环节,社会监督机制作用显现。截至2020年10月,工业和信息化部先后公示13批不良及失信名单,其中,有3.5万家次企业被列入不良名单,3家企业被列入失信名单。两单机制的建立受到社会广泛关注,对不良企业的正向引导和规劝作用逐渐显现。
     
    信息通信行业信用监管面临新挑战
     
    数字经济时代,产品形态多元化、产业组织网络化、市场竞争复杂化特点明显,如何更高效地整合监管资源,如何更有效地控制监管成本,如何更大限度地提高信用信息的应用能力和实施效率成为较大挑战。
     
    基础信用信息不完善。数字经济融合业务责任主体分散,不同监管领域缺乏纵向、横向共享手段,监管机构和市场主体需要重复采信,增加监管成本以及市场主体应对监管的时间和管理成本。
     
    信用信息应用不足。信用信息应用目前更侧重于事中事后监管环节,缺乏事前信用评估应用,准入阶段难以识别信用风险较高的市场主体,增加了后续监管成本。
     
    信用监管能力不够。当前信用信息的共享和流转,大多需要人工报送,客观上存在时间滞后的问题,数据同步能力有待提升,准确性亦受影响。
     
    区块链技术为信用监管效能提升提供新可能
     
    区块链本质上是由多个主体参与的分布式数据系统,具备分布式、透明性、可追溯、防篡改、无须信任等特征,对信用信息的共享、应用、安全提供了新的解决思路。
     
    分布式存储技术保障信用信息协同互信。区块链支持信用信息共建共享,能解决社会信用体系长期以来面临的“信息孤岛”难题,保障信用信息的完整性。
     
    智能合约技术保障信用信息应用的主动性。区块链可以自动完成信用信息应用流程,通过数学算法实现信用信息应用措施自动触发执行,便于监管部门主动、精准实施信用监管。
     
    防篡改技术保障信用信息流转高效可靠。区块链确保记录过程单向不可逆且不可伪造,有助于提升信息录入效率,降低人工审核难度和成本。
     
    “区块链﹢信用监管”模式充分利用区块链技术特性,有助于保障信用数据安全可靠,实现信用监管共治目标,进一步推动信息通信行业信用监管的精准化与智慧化。
     
    实现事前信用评估预警。在事前准入环节,通过信息通信行业信用管理系统,以及其他行业信用共享系统上链,多维刻画市场主体及主要经营人员的“信用画像”,实现许可审批与实际信用水平衔接。
     
    保障事中信用记录可信。在事中记录环节,将信用管理系统上链,将每次的违法违规处置记录建档留痕,做到可查可核可溯。通过智能算法动态评估市场主体的信用情况,按相关标准进行分类分级,及时落实差异化监管措施。
     
    提升事后信用惩戒效力。在事后应用环节,通过各行业信用共享系统上链,支持跨地区、跨部门、跨层级的数据交换与信息共享,实现多方联合惩戒措施自动触发执行,提升信用惩戒力度和威慑力。
     
    作者:中国信息通信研究院政策与经济研究所 袁玮
    2020-11-27 15:37:58
  • 国务院总理李克强11月25日主持召开国务院常务会议,确定完善失信约束制度、健全社会信用体系的措施,为发展社会主义市场经济提供支撑;通过《中华人民共和国安全生产法(修正草案)》。
     
    会议指出,党中央、国务院高度重视社会信用体系建设,这是发展社会主义市场经济的重要基础。为加强诚信建设、营造公平诚信的市场环境和社会环境,会议决定,坚持依法合规、保护权益、审慎适度、清单管理,规范和完善失信约束制度,有序健康推进社会信用体系建设。
    一是科学界定信用信息纳入范围和程序。将特定行为纳入公共信用信息,必须严格以法律、法规等为依据,并实行目录管理,向社会公开。行政机关认定失信行为必须以具有法律效力的文书为依据。
    二是规范信用信息共享公开范围和程序。信用信息是否及在何种范围共享和公开要坚持合法、必要原则,并在编制信用信息目录时一并明确。
    三是规范严重失信主体名单认定标准,按照有关规定严格限定为严重危害群众身体健康和生命安全、严重破坏市场公平竞争秩序和社会正常秩序等方面的责任主体,不得擅自增加或扩展。具体认定要严格履行程序。
    四是依法依规开展失信惩戒,确保过惩相当。对失信主体采取减损权益或增加义务的惩戒措施,必须基于失信事实、于法于规有据,做到轻重适度,不得随意增设或加重惩戒,不得强制要求金融机构、信用服务机构、行业协会商会、新闻媒体等惩戒失信主体。
    五是建立有利于自我纠错的信用修复机制。除法律法规等另有规定外,失信主体按要求纠正失信行为、消除不良影响的均可申请信用修复。对符合修复条件的,相关部门和单位要按规定及时移出失信名单。
    六是加强信息安全和隐私保护。严格信用信息查询使用权限和程序,严肃查处泄露、篡改、毁损、窃取信用信息或利用信用信息谋私,严厉打击非法收集、买卖信用信息违法行为。会议要求,各地各有关部门要抓紧清理已出台的失信行为认定、记录、公开、惩戒等措施,不符合要求的要及时规范。
     
    会议还确定了促进征信业发展提质的措施,要求推进金融、政务、公用事业等相关征信信息跨领域、跨地域依法共享。加快政府相关数据开放和有序利用。积极稳妥推进个人征信机构准入,加大征信业开放力度。完善征信配套法规制度,强化问责机制,对征信评级弄虚作假等行为要依法严惩。
     
    商务部研究院副研究员庞超然对《经济参考报》记者表示,推动信用体系建设,开展分级分类管理,有助于推动从事前审批向事中事后管理方向转变,提升政府治理体系和治理能力现代化。“此次国常会明确要求科学规范开展评价标准制定和失信行为认定,完善信用修复机制,避免信用概念泛化,加强信息安全管理和信用主体隐私保护,为规范信用体系建设,更有效开展守信激励和失信联合惩戒,进一步优化以信用为基础的新型监管体制建设明确了发展方向。”
    2020-11-27 08:48:19
  • 频繁跳槽会影响个人信用、不文明乘车行为将纳入征信、欠缴生活垃圾处理费将纳入失信……近年来,各地通过信用惩戒规范公民行为、进行社会治理的举措引发关注,也引来信用惩戒被泛化使用的质疑。
     
    11月25日,国务院总理李克强主持召开国务院常务会议,对完善失信约束制度健全社会信用体系作出部署,确定完善失信约束制度、健全社会信用体系的措施,为发展社会主义市场经济提供支撑;这也是时隔一年半后,国务院再次召开常务会议,对社会信用体系建设作出专门部署。
     
    会议提到,要依法依规开展失信惩戒,确保过惩相当。同时要建立有利于自我纠错的信用修复机制,对符合修复条件的要按规定及时移出失信名单。
     
      
    依法依规开展失信惩戒,确保过惩相当
     
    南都记者关注到,早在去年6月12日,国务院常务会议就曾专门部署“社会信用体系构建”,会议称,要用好失信联合惩戒这把“利剑”,利用大数据等技术对失信行为早发现、早提醒、早处置。
     
    而通过信用惩戒进行社会治理也并非一项新尝试。2014年,国务院发布《社会信用体系建设规划纲要(2014—2020年)》后,各地积极响应国家政策,纷纷出台相关文件,将地铁进食、乱扔垃圾、乱闯红灯等道德或私人领域行为与“失信”挂钩。
     
    例如,2016年1月,《苏州市居家养老服务条例》正式实施,该条例明确规定,家庭成员不履行抚养义务,不仅要受到行政处罚或刑事处罚,而且要记入个人信用档案。2019年6月,北京市交通委发布的《关于对轨道交通不文明乘车行为记录个人信用不良信息的实施细则》,其中规定,一人占多座、车厢内进食、大声外放视频或音乐等行为属于记录个人信用不良信息的不文明乘车行为。
     
    据不完全统计,目前,全国已有三分之二以上的省区市出台或正在研究出台地方信用法规,已有26部法律、28部行政法规中包含信用条款。
     
    但上述举措也引来信用惩戒被泛化使用的质疑。北京大学法学院教授沈岿曾撰文称,社会信用体系建设的目标应该定位于减少重要领域如食品药品的重大违法事件,或者严重损害他人利益的一些失信行为,而不应该做扩大化理解和界定。
     
    国务院常务会议对此提出,要严格以法律法规等为依据,科学界定信用信息纳入范围和程序,并实行目录管理,向社会公开。行政机关认定失信行为必须以具有法律效力的文书为依据。
     
    同时,会议提到,要规范严重失信主体名单认定标准,按规定严格限定为严重危害群众身体健康和生命安全、严重破坏市场公平竞争秩序和社会正常秩序等方面的责任主体。具体认定要严格履行程序。要依法依规开展失信惩戒,确保过惩相当。对失信主体体采取减损权益或增加义务的惩戒措施,必须基于失信事实,于法于规有据,做到轻重适度。
     
    建立有利于自我纠错的信用修复机制
     
    近日,信用修复不及时对公众生产生活带来的负面印象引发关注。有媒体刊发《失信企业摘帽难不难》的文章,关注当前失信企业“摘帽”遇到的种种难题:一些曾经的失信企业虽已进行了整改,却没有及时进行信用修复,仍戴着失信“帽子”,导致后续经营行为处处受限。
     
    对此,国务院常务会议提出,要建立有利于自我纠错的信用修复机制。失信主体按要求纠正失信行为、消除不良影响的均可申请信用修复。对符合修复条件的要按规定及时移出失信名单。
     
    南都记者关注到,今年7月,国家发展改革委、人民银行发布的《关于进一步规范公共信用信息纳入范围、失信惩戒和信用修复构建诚信建设长效机制的指导意见(征求意见稿)》也提到,健全和完善失信行为的信用修复机制,提高信用修复效率。
     
    地方对信用修复机制建设已有探索。宁波市中级人民法院相关负责人接受南都采访时曾介绍,近年来,浙江宁波法院逐步探索信用修复机制,使失信被执行人信用得到及时修复,法院将通过“不对其作负面评价”的方式予以激励。同时,法院还将探索对被执行人进行失信等级划分,做到精准惩戒和分级信用修复。
     
    上述负责人还表示,在继续加强信用惩戒机制建设的同时,信用修复的“容缺性”,可以有效弥补信用惩戒“重进轻退”之缺陷,通过“放水养鱼”解决失信者“欲而不能”的困境,避免惩戒陷入“一刀切”的境地,具有积极的正面引导效用。
    2020-11-27 08:32:46
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